Die Anlageoptionen

Für die folgenden Baskets wird die FIL Fondsbank GmbH (FFB) eingesetzt. Informationen zur FFB findet Sie unter www.ffb.de.

Die FIL Fondsbank GmbH (FFB) ist lediglich depotführende Stelle. Für die Depotzusammenstellungen der Target Baskets und die Fondsanalyse ist die Neutralis Kapitalberatung GmbH zuständig.

Grundlagenwissen zu Wertpapieren & Investmentfonds (PDF)


Allgemeine Informationen für die Target Baskets

Stammdaten und Kosten
Anlagebeitrag:ab 75.000 €
Sparplan:nein
Kosten
Einstiegsentgelt: max. 6%
Gesamtkosten:max. 1,95% p.a.
Aufteilung:
Policenkosten:0,75% p.a.
Depotführung:0,15% p.a.
Fondsanalyst:0,25% p.a.
Service Fee:0,8% p.a.
zzgl. fondsinterne Kosten
zzgl. Kosten Todesfallschutz (individuell)
abzgl. Kickbacks: ca. -0,5% p.a. (steuerfrei)

Ausgleichsmanagement

Unterschiedliche Fonds entwickeln sich auch unterschiedlich.  Damit die prozentuale Fondsaufteilung und die ursprüngliche  Strategie gleich bleiben, wird das Depot halbjährlich re-balanced. Somit erfolgt keine ungewollte Veränderung der Anlagestrategie und der Nutzung  des Cost-Average-Effekts.

Rechtliche Hinweise

Eine positive Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für eine zukünftige positive Wertentwicklung. Anleger  erhalten daher unter Umständen nicht den investierten Beitrag vollständig zurück. Die Wertentwicklung kann bis zu einem Totalverlust  des investierten Beitrages reichen.


 

Target Global Sustainable

Target Global Sustainable ist eine global ausgerichtete Strategie mit dem Focus auf Nachhaltigkeit und spricht langfristige Anleger an, denen eine nachhaltige Renditechance wichtig ist und die somit auch hohe Wertschwan­kungen in Kauf nehmen. Die ausgewählten Fonds müssen ausge­zeichnete Bewertungen aufweisen und die ESG Kriterien erfüllen.

  • Langfristiges Renditeziel nach Kosten

    5% pro Jahr

  • Risikoklasse

    5 von 7

  • Volatilität

    10%-15%

Zielgruppe / Zielmarkt

Target Global Sustainable eignet sich für Anleger, die als Anlageziel die allgemeine Vermögensbildung bzw. die allgemeine Vermögensoptimierung haben. Der Anlagehorizont sollte mindestens acht Jahre sein, und eine hohe Risikobereitschaft sowie hohe Renditeerwartungen sollten vorhanden sein.

Target Global Sustainable eignet sich nicht für Anleger, die einen Anlagehorizont von kleiner als acht Jahren haben oder die keine oder nur geringe Verluste tragen bzw. keine Kursschwankungen von bis zu 15 % akzeptieren können.

 

Target Global Income

Target Global Income ist eine global ausgerichtete Mischfondsstrategie mit einem hohen Anteil festverzinslicher Wertpapiere und spricht den langfristigen Anleger an, der eine geringe Risikotoleranz hat und nur geringe Wertschwankungen akzeptiert. Die ausgewählten Fonds sollten idealerweise nur gering untereinander korrelieren.

  • Langfristiges Renditeziel nach Kosten

    3% pro Jahr

  • Risikoklasse

    4 von 7

  • Volatilität

    5%-10%

Zielgruppe / Zielmarkt

Target Global Income eignet sich für Anleger, die als Anlageziel die allgemeine Vermögensbildung bzw. die allgemeine Vermögensoptimierung haben. Der Anlagehorizont sollte mindestens sechs Jahre sein, und eine mittlere Risikobereitschaft sowie geringe Renditeerwartungen sollten vorhanden sein.

Target Global Income eignet sich nicht für Anleger, die einen Anlagehorizont von kleiner als sechs Jahren haben oder die keine oder nur geringe Verluste tragen bzw. keine Kursschwankungen von bis zu 10 % akzeptieren können.

 

Target Global Balanced

Target Global Balanced ist eine global ausgerichtete Mischfondsstrategie und spricht den langfristigen Anleger an, der ein ausgewogenes Chancen-/Risikoverhältnis bevorzugt und mittlere Wertschwankungen akzeptiert.

  • Langfristiges Renditeziel nach Kosten

    4% pro Jahr

  • Risikoklasse

    4 von 7

  • Volatilität

    5%-10%

Zielgruppe / Zielmarkt

Target Global Balanced eignet sich für Anleger, die als Anlageziel die allgemeine Vermögensbildung bzw. die allgemeine Vermögensoptimierung haben. Der Anlagehorizont sollte mindestens acht Jahre sein, und eine mittlere  Risikobereitschaft sowie mittlere Renditeerwartungen sollten vorhanden sein.

Target Global Balanced eignet sich nicht für Anleger, die einen Anlagehorizont von kleiner als acht Jahren haben  oder die keine oder nur geringe Verluste tragen bzw. keine Kursschwankungen von bis zu 10 % akzeptieren können.

FondspositionenGewichtungRisiko
Acatis Ganè Value Event20%4 von 7
Phaidros Balanced A20%4 von 7
Janus Henderson Balanced Fund20%4 von 7
FvS Multiple Opportunities 20%4 von 7
Siemens Balanced20%4 von 7

 

Target Global Opportunities

Target Global Opportunities ist eine global ausgerichtete Aktienstrategie und spricht langfristige Anleger an, denen eine hohe Renditechance wichtig ist und die somit auch hohe Wertschwan¬kungen in Kauf nehmen. Die ausgewählten Fonds müssen ausgezeichnete Bewertungen aufweisen (Fondsratings).

  • Langfristiges Renditeziel nach Kosten

    6% pro Jahr

  • Risikoklasse

    6 von 7

  • Volatilität

    15%-25%

Zielgruppe / Zielmarkt

Target Global Opportunities eignet sich für Anleger, die als Anlageziel die allgemeine Vermögensbildung bzw. die allgemeine Vermögensoptimierung haben. Der Anlagehorizont sollte mindestens zehn Jahre sein, und eine hohe Risikobereitschaft sowie hohe Renditeerwartungen sollten vorhanden sein.

Target Global Opportunities eignet sich nicht für Anleger, die einen Anlagehorizont von kleiner als zehn Jahren haben oder die keine oder nur geringe Verluste tragen bzw. keine Kursschwankungen von bis zu 25 % akzeptieren können.

 

Target Basket Individuell

Neben den o.a. Target Baskets können Sie auch Ihr eigenes Fonds-Portfolio zusammenstellen und mit der Private Wealth Police umsetzen.

Gerne hilft Ihnen Ihr(e) Finanzberater(in) bei der Auswahl oder kontaktieren Sie die Neutralis Kapitalberatung GmbH.

Die FFB bietet Ihnen eine Auswahl von über 8.000 Investmentfonds und eine große Auswahl an ETFs.

Gern beraten wir Sie unverbindlich.

Treten Sie mit uns in Kontakt – wir freuen uns auf Sie!